Antes de trabalhar para o HSBC, eu era um controlador para contrabandear dinheiro e quebrar o financiamento do terrorismo para o governo dos EUA. Desde que ingressou no banco, muitas vezes me fizeram a mesma pergunta: como se sente por outro?
No entanto, rejeito a base da pergunta. O verdadeiro é que estou na mesma direção que estava sempre.
Há pessoas em todo o nosso HSBC que trabalham diariamente para interromper a fraude, reembolsar o dinheiro roubado, identificar as vítimas em potencial do tráfico de seres humanos e denunciar as agências policiais para relatar atividades suspeitas. O sistema financeiro ajuda a proteger nossos clientes e as comunidades que operamos quando estão protegidas do crime financeiro.
O sistema nos permite ser mais direcionados
A pergunta mais importante para mim é como podemos ser mais eficazes no que já estamos fazendo.
A tecnologia vem aqui. Permitiremos que nossas agências policiais forneçam informações úteis verdadeiras. Em vez disso, podemos deixar nossos clientes legítimos para continuar suas vidas em paz.
Este sistema é um método completamente novo para conduzir o risco de crime financeiro. Existem três elementos principais que reduzirão seu sucesso.
O primeiro são dados. Aqui, o tamanho e a escala do HSBC nos dão uma vantagem. Temos mais de 39 milhões de clientes e gerenciamos 66 66 países e regiões, o que nos fornece muitas informações para trabalhar conosco. Sujeito à aprovação regulatória, estamos trabalhando com uma empresa de tecnologia para começar a lidar com seus elementos na nuvem, permitindo processá -la mais rapidamente.
O segundo elemento é analisado. Com a ajuda da inteligência artificial, nosso sistema analisará o comportamento dos clientes, a comparará com clientes semelhantes e identificará inconsistências para revisão. Também analisará suas transações e redes maiores para qualquer campo de preocupação.
Terceiro – e o mais desafiador – a peça do quebra -cabeça é sobre como trabalhamos em qualquer ansiedade. Precisamos ser capazes de cortar muitos dados envolvidos e fornecer as informações corretas para as pessoas certas a tempo – bancos e agências policiais – para que elas precisem tomar medidas.
Este sistema envolve procurar atividades criminosas de uma maneira completamente diferente. Portanto, é importante empregar completamente cada desenvolvimento de nossos reguladores. Fornecendo o impacto do uso da nuvem para processamento de dados sensíveis, também confirmamos que temos a proteção dos clientes para manter as informações pessoais seguras e proteger sua privacidade.
Existem algumas maneiras de percorrer antes que o sistema seja totalmente implementado, testamos um protótipo e os resultados iniciais são muito promissores. Eles mostram que isso pode detectar sintomas de atividade criminosa que foi caracterizada apenas por funcionários no passado. Em outras palavras, nossos computadores agora podem resolver os problemas que apenas as pessoas só podem poder recentemente. Este é um verdadeiro gerente de jogo, porque traz a continuidade de nossa abordagem e facilita a expansão.
Se pudermos ter esses novos poderes em todo o nosso negócio, isso nos tornará mais eficazes para lidar com o crime financeiro. Afinal, essa é uma ameaça que preocupa nossos clientes, comunidades maiores, sistemas financeiros e todas as agências que trabalham para protegê -lo. Estamos todos na mesma direção.
Este artigo é baseado em uma palestra dada por Jennifer Calvary no Festival de Cingapura Fintech.
