O crime financeiro não se estabelece, as técnicas usadas pelas fraudes estão mudando constantemente, esta é uma guerra sem fim.
No HSBC, examinamos cerca de 1,35 bilhão de transações por mês para sintomas de crimes financeiros, abrange 40 milhões de contas de clientes – estamos usando a inteligência artificial (AI) para nos ajudar a fazer isso.
Nós nos ensinamos o que podemos procurar por IA à medida que surgirmos à medida que surgem a nova estratégia ou tendências de crimes financeiros. Como resultado, conseguimos encontrar crimes financeiros mais rapidamente e mais profundamente do que nunca.
No entanto, embora fortes, o AIO pode ser abusado e apresenta trocas alternativas de cada implantação. Para reduzir esses riscos, adotamos práticas responsáveis, priorizamos a transparência e avaliamos constantemente o impacto de nossos clientes e a IA além disso. O uso responsável da IA está no topo de nossas preferências de design, porque tentamos aumentar o uso dessas novas tecnologias.
Parceria do Google
Existe a possibilidade de converter como os crimes financeiros estão sendo enfrentados por toda a indústria.
Somos parceiros do Google para associar aos sistemas de IA que usamos para verificar o crime financeiro – conhecido internamente como avaliar o risco dinâmico no HSBC.
Nós o dirigimos em 2021, o Google o lançou no setor de serviços financeiros maior no ano passado.
Os resultados falam em seu nome. Estamos encontrando duas a quatro vezes mais crimes financeiros do que nunca.
Ou tihassicamente, tivemos muitos falsos positivos, o que significa que estávamos chamando os clientes desnecessariamente para perguntar sobre toda a atividade legítima. Agora, temos menos de 60% dos casos falsos positivos.
Detecção de crime
Esta é apenas uma das maneiras pelas quais usamos a IA para nos ajudar a lutar contra crimes financeiros.
A IA nos ajudou a melhorar nossa identificação de crimes financeiros e reduzir o volume de alerta, o que significa que menos investigações são gastas para perseguir a liderança falsa durante a investigação.
Isso nos ajudou a reduzir o tempo de processamento necessário para bilhões de transações em vários milhões de contas de semanas para alguns dias.
Conseguimos encontrar rapidamente os sinais de crime financeiro, dando menos impacto em nossos clientes e fornecendo informações mais eficazes à aplicação da lei, contribuindo para resultados mais eficazes no combate a crimes financeiros.
