Apesar do estresse financeiro da vida do Golden State, os californianos são relativamente melhores em pagamento de projetos de lei em comparação com outras regiões do país.
Pegue os empréstimos estudantis. No primeiro trimestre de 2025, Os empréstimos estudantis da Califórnia estavam 18% atrasadosO
Pode parecer uma taxa impressionante de pagamento evitado, mas é a décima menor taxa de criminalidade entre o estado e o distrito de Columbia. E em todo o país, 23% dos estudantes eram criminosos em empréstimos.
Foi isso que encontrei revisando minha planilha confiável Dados de pagamento de contas do Federal Reserve Bank of New YorkNo primeiro trimestre de 20 a 2021, a pesquisa testa o nível de dívida e o pagamento do historiador do crédito.
O último relatório foi O empréstimo do aluno o paga encher após o primeiro primeiroIsso significa que foi relatado que o crédito Beurus pagou pelo atraso de muitos empréstimos educacionais. Ele fornece uma janela Esta é a oportunidade de desafiar os desafios financeirosO
Os empréstimos dos alunos são cerca de 5%de todas as dívidas da Califórnia. Esses Orrows são equivalentes a US $ 4.660 per capita de US $ 87.620 para a adoção total do cliente Orrow do estado.
Nacionalmente, este é um grande obstáculo: os empréstimos estudantis custam US $ 5.470 per capita – ou US $ 92.490 por dívida por 5% dos americanos.
A capacidade de pagar é variada. Os estudantes do Mississippi foram os piores em devolução do empréstimo, dos quais 45% deles eram excelentes, então Alabama, Wisconsin, Kentucky e Oklahoma foram todos 34%.
Em Illinois e Massachusetts, 14% do crime é o melhor para criar pagamento, então Connecticut, Virginia e New Hampshire estavam em 15%.
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Para começar 2025, apenas 1,9% das dívidas do cliente da Califórnia o estava no passado.
Sim, as contas que são evitadas aumentaram de 5,6% no final do ano em 2021. E tem sido o nível mais alto do nível mais alto da Lill Tardy da Califórnia, quando o bloqueio do Coronavírus afetou severamente a economia desde o segundo trimestre da Califórnia.
No entanto, esse nível dessa ofensa é significativamente menor que o atraso médio em 3,6% desde 2003.
Nacionalmente, 2,5% da conta chegou no final do primeiro trimestre, no final do ano, mais de 1,5%. Como a Califórnia, a taxa ainda é baixa em História. A fadiga americana tem sido uma média de 3,8% nos últimos 22 anos.
A economia da Califórnia também tem o desafio. A criação do trabalho diminui um rastreamentoO estado não é elegível para o povo. O pensamento “America First” do governo Trump colidiu com o clima de negócios mundial na Califórnia. A confiança dos consumidores também está abaixoO
Essa angustiação financeira pode ser encontrada na recessão da Califórnia em tomar novas dívidas.
No primeiro trimestre, o total de Orrow aumentou apenas a taxa anual de 0,8%. Isso está abaixo da velocidade de 3,3% desde 2003.
É uma imagem semelhante em todo o país. Um aumento médio de 3,3% em Orrow vs. 1% dos Orrow ORS em um ano.
Casa doce casa
O Fed de Nova York nos informou que os californianos estão melhorando com os empréstimos à habitação, o que representa 81%de todas as dívidas de consumidores em todo o estado.
Apenas 0,56% do saldo da hipoteca foi de 90 dias ou mais tarde para começar 2025, que foi reduzido em 0,58% até o final do ano. No entanto, notaremos que o nível tardio de hipoteca no quarto trimestre de 2021 foi o mais alto após o segundo trimestre de 2021.
E o atraso é o histórico baixo – a média de 2,8% de empréstimos à habitação tardia de 2003 ao final de 2003.
Igualmente perceptível que a Califórnia melhora a taxa de melhoria, porque mais americanos não conseguem fazer pagamentos oportunos às hipotecas, que são 70%de todas as dívidas de clientes nos Estados Unidos.
No primeiro trimestre, os empréstimos à habitação dos EUA foram de 0,9% no final – a pior velocidade de pagamento em cinco anos. Está acima de 0,6% no final do ano, mas ainda está confortavelmente abaixo de 2,6% dos ideais históricos do Tihassic.
Os proprietários profundamente inquietos têm um nível crescente.
O primeiro trimestre da Califórnia teve uma nova previsão para mil clientes por trimestre. É máximo após o primeiro trimestre de 2020 e mais de 12 no final do ano. No entanto, a verdade é que não está nem perto da média de 1.000, em média, desde 20 anos.
21 A mesma história é nacionalmente com a previsão dos Estados Unidos a cada mil clientes – mais de 14 no final do ano, mas 70 está fora da velocidade histórica do tihásico.
Jonathan Lansner é colunista de negócios do Southern California News Group. Ele pode ser contatado em jlansner@scng.com
