A Homebai da Califórnia não é a mesma desde o início da inflação do Federal Reserve há três anos.
Minha planilha confiável conseguiu isso no relatório da Homebie do Atom para o Hombie, que seguiu as vendas de moradias e novas construções existentes, ambos casas e preservativos anexados a 2005.
A tentativa do Fed de esfriar a economia extra aquecida com o Price Finance começou em março de 2022, por exemplo, as 26.454 vendas de março de 2025 foram o terceiro menor total do mês após 2005, foi 32% acima da média média de 20 anos do mês.
Ou tenha uma visão de longo prazo do declínio da Homebai. Nos 36 meses iniciando seu foco no estilo de vida, 27.703 residências da Califórnia foram vendidas no mês médio vs. 39.049 vs. 39.049 em 2019-22.
Estamos falando de um mergulho de 29%, 25% mais lento que a média de 20 anos.
O preço está errado
Quando a epidemia apóia o clima do negócio, o Fed vem resgatar com dinheiro barato e o preço da casa aumenta.
Posteriormente, numerosos esforços de estímulo e déficit de fornecimento aumentaram a inflação em quatro décadas. O banco central terminou sua festa de dinheiro barata e, no entanto, o preço da casa não foi revelado.
Considere o preço de venda de US $ 743.250 da Califórnia em março O recorde foi de apenas 1% a menos de US $ 750.000 conjuntos em maio de 2024.
54% da parte do salto nos últimos seis anos, os preços aumentaram 3,4% em 12 meses.
Hipoteca
A decisão do Fed para aumentar as taxas de juros ajudou a explosão das despesas de Hous Haters.
Nos três anos da Guerra da Inflação do Banco Central, o preço da Califórnia aumentou 6% porque a taxa de hipoteca aumentou de 6,7% para 4,3% – o comprador cria um aumento no aumento de aproximadamente 40% nos pagamentos.
Em contraste com os três anos anteriores, as taxas de corte de epidemia de 4,3% para a Histor Tihassicamente voltaram a 4,3% de 2,9% atrás. Os preços das casas aumentaram 45%, com apenas 44% de saltos de pagamento.
Quem pode pagar isso?
Aumentar o preço da casa não é um sinal de energia de mercado. Eles são a razão da geada Homeboy.
Por mais de seis anos, a verificação geral de hipotecas do comprador da Califórnia é 101% maior. Ao mesmo tempo, os salários da Califórnia aumentaram apenas 29%.
Então, o que é preciso para fechar o intervalo acessível? Corte de preços de 36%, 2,8% de hipoteca ou aumento de 56% de aluguel de pagamento. Ou uma mistura de treze anos.
Em seguida, o orçamento ocular que aumenta o fruto.
De acordo com a Associação de Corretores de Imóveis da Califórnia, apenas 17% das famílias da Califórnia podem se qualificar para o primeiro trimestre de 2025.
Seis anos atrás, esse critério acessível mostrou 32% para comprar. E a medição dessa qualificação é em média 31% em relação a 2006.
Jonathan Lansner é colunista de negócios do Southern California News Group. Ele pode ser contatado em jlansner@scng.com
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