O proprietário de Orinda, Yasman Nazmi Li, a saga-mega-mega-fogo está jogando milhões de pessoas em toda a Califórnia durante a idade da saga-mega-fogo, porque as seguradoras saem da cobertura e levantando preços-houve más notícias, depois boas notícias. Mas mesmo as boas notícias não foram ótimas.
Seguro de Nazmi Lee, os viajantes ameaçaram excluir a política de cobertura de US $ 8.700 no ano passado. Em seguida, concordou em renovar – por US $ 13.000. Como outras seguradoras estavam citando até US $ 30.000, Lee estava pronto com os viajantes. Ele reduziu o prêmio caro por US $ 11.000, promovendo seu desconto para US $ 25.000.
Em um estado em que a moradia é a principal preocupação, este ano deveria oferecer aos proprietários cercados por renovação irregular, e o seguro aumentado levantou -se para um pouco de alívio. Incentivado pelo governador Gavin News, o comissário de seguros eleito Ricardo Lara passou no ano passado nas regras do estado para satisfazer as seguradoras que não mantiveram o risco e o custo do incêndio que puderam cobrar.
“Há algo que acho que as pessoas revisitarão o estado de viver no estado”, disse Nazmi Lee. “Aqui está o Governor News e nossos policiais selecionados locais para não fazer minha maior decepção o suficiente”.
Dos 10 maiores conflitos da história da Califórnia, já foram nove em 2017, pois as mudanças climáticas aumentam a frequência e a intensidade do incêndio em todo o mundo. As seguradoras responderam às áreas arriscadas, escaparam e aumentaram a taxa.
O escritório do Newsm menciona que ele assinou uma ordem executiva de 2023 “para direcionar o comissário de seguros do estado a tomar medidas regulatórias imediatas para fortalecer o mercado da Califórnia para o seguro dos proprietários”.
O Departamento de Seguros do Estado introduziu “estratégia de seguro sustentável”. As seguradoras podem usar previsões de desastres para determinar as taxas de seguro e recuperar seu próprio custo de seguro dos clientes em troca da expansão da cobertura em caso de alto risco de incêndio.
Antes disso, as empresas só podem cancelar as políticas, se recusar a renová -las ou parar de cobrir completamente os territórios, o porta -voz Gabriel Sanchez, porta -voz do departamento de seguros.
No mês passado, as empresas de fórmula do Departamento de Seguros poderiam usar seus custos de “reintegração” para recuperar o custo e na semana passada a categoria emitiu o primeiro modelo aprovado por desastre. O seguro pode começar a usar fórmulas e modelos em aplicativos de formação de taxas.
“Isso é progresso”, diz Patrick Sullivan, que escreveu o boletim informativo do relatório de seguro de propriedade. No entanto, Sullivan acrescentou que, de acordo com o processo longo e afidavit de taxa da Califórnia, a média média de 20 dias significa que as seguradoras provavelmente não iniciarão novas políticas em áreas de risco de incêndio até o ano seguinte.
Após a aprovação das empresas sob as estratégias, Sanchez disse: “Eles precisam começar a aumentar a cobertura nas áreas arriscadas do incêndio a cada dois anos, pois fazem pelo menos 85% das áreas de alto risco, como são feitas nas áreas arriscadas”. As seguradoras podem vender campos arriscados a partir dos princípios que vendem, que substituem as caras políticas de planos justos mais recentes do estado.
Michael Solar, porta -voz do Departamento de Seguros, disse esperar que as empresas comecem a expandir a cobertura pela estratégia de seguro ainda este ano.
O Grupo de Indústrias de Seguros, Mark Sehtanan, vice-presidente de relações governamentais da American Property Casualty Insurance Association, disse que a crise de seguros da Califórnia tem uma taxa muito baixa para pagar pela demanda por décadas de problemas regulatórios e atraso. Siktanan disse que, nos últimos dez anos, as seguradoras na Califórnia pagaram US $ 1,5 a cada dólar do prêmio.
“Um mercado estável e competitivo levará tempo para se reconstruir – sem solução rápida”, disse Semantan.
Um projeto de lei na legislatura da Califórnia criará um modelo catastrófico público, que Lara disse que os planos de emergência e os esforços de defesa de incêndio ajudarão “e apoiarão o controle efetivo da taxa de seguro”.
De acordo com a análise do Bay Area News Group, o seguro residencial perdeu vários milhões de não recorrentes californianos nas áreas arriscadas do incêndio, mais de 1 milhão na área da baía. Desde 2022, sete das 12 principais seguradoras do estado escreveram ou limitaram as novas políticas, de acordo com o Departamento de Seguros do Estado.
De acordo com a pesquisa publicada pelo Instituto de Políticas Públicas sem fins lucrativos nesta semana, sessenta por cento dos residentes da área da baía receberão o preço do seguro residencial devido a mudanças climáticas e não poderão garantir 58% de seu seguro residencial.
De acordo com a empresa comparável da Inaranifi para seguro, a despesa de prêmio de seguro do proprietário médio na Califórnia deve aumentar em 21% este ano para cerca de US $ 3.000. O dinheiro do controle da taxa da Califórnia custa a média nacional – US $ 3.520 para este ano, projetos inevitáveis – mas oferece um pouco de conforto para os residentes cujos preços premium são disparados.
“Em dois anos, cresceu mais de 605%”, diz Dave Lewis (70), um engenheiro aposentado que mora em San Jose com sua esposa e filha adulta, custa US $ 2.500 por ano para garantir a grama em uma casa, colinas cobertas de carvalho. “É um tipo de custo escapar” “
Sullivan identificou o país vinícola em 2017 e o risco de incêndio catastrófico no paraíso em 2018.
Sullivan disse: “O sistema está lutando para adaptar um novo perigo: o Wildfire surgiu e fez tudo”, disse Sullivan.
A Califórnia tem sido “profundamente lucrativa” da empresa de vendas de seguros de mercado no mais baixo pesadelo das reivindicações da Califórnia-o incêndio de Los Angeles do ano é de pelo menos US $ 56 bilhões de prejuízos, prejuízos, prejuízos, De acordo com a corretora Galgar Ray -E “Agora, 10 anos de margem de lucro são incomuns no pior país”, disse Sullivan.
Muitos californianos foram empurrados em direção a planos justos, um estado obrigatório Explodiu de cerca de 234.000 para cerca de 600.000 em 2021A AGORA Mark McKoy, gerente da San Jose Electronics Company, não experimentou taxas significativas em sua casa, ele se recusou a renovar sua política há quatro anos pela seguradora da cabine do país de ouro, compartilhada com os três irmãos.
“Todos estávamos tremendo e olhando para várias carreira”, disse McCoy que eles chegaram ao plano justo – mas este ano suas despesas foram mais de US $ 2,5 no ano passado.
A Solar disse que a estratégia de seguro pretendia remover os moradores do plano justo e do seguro regular.
Advocacia sem fins lucrativos A vigilância do cliente suspeita de que o setor de seguros atinja 85% para a política em áreas de risco de incêndio. O grupo reclama que o controle final fornece uma lacuna que permite que o seguro aumente as políticas em vez de 85%, o que enfatiza o departamento de seguros.
Rosenfield disse que a política de restaurar sua “reintegração” dos clientes das seguradoras não era a única nova regra do departamento de seguros que aumentaria diretamente a taxa de seguro, disse Rosenfield. A demanda de bilhões de Billion de Los Angeles após um plano justo no gancho, o departamento anunciou que as seguradoras, que compartilham lucros, perdas e despesas desse plano, recuperam metade dos primeiros US $ 1 bilhão dos consumidores e gastou mais de US $ 1 bilhão.
San Jose, Luis, renunciou ao desastre no estado do estado.
“Esta é a Califórnia para você”, disse Lewis. “Terremoto e fogo.”
