Os defensores do consumidor estão processando para fechar uma grande parte de propriedade caseira no programa de seguros de último resort na Califórnia, quando relata que, depois de relatá-lo, ele irá além do dinheiro que surge das reivindicações destrutivas de Los Angeles Fire.
Em fevereiro, o programa, conhecido como Plano Justo do Departamento de Seguros do Estado, permitiu que a cobrança de US $ 1 bilhão de outras seguradoras pagasse uma emergência – que deve passar por uma parcela significativa das despesas aos detentores de políticas do estado.
O cão de vigilância do consumidor do grupo de Santa Monika, que entrou com uma ação contra o departamento de seguros, alegou que os controladores não têm autoridade para permitir que os proprietários pagassem às companhias de seguros.
“Esperamos interromper a socialização da perda dos direitos da Califórnia e proteger os bolsos e as despesas do povo, enquanto o lucro do plano justo estará totalmente com as companhias de seguros”, disse o advogado de vigilância do cliente Ryan Melino em comunicado divulgado nesta quinta -feira.
Quanto para pagar proprietários de casas, um proprietário pode ser cobrado ou, quando veem uma nova taxa, ainda não está claro. De acordo com os novos regulamentos estaduais, os seguros, de acordo com o departamento de seguros, podem coletar sobretaxas temporárias até metade da avaliação de emergência de US $ 1 bilhão.
Os controladores de seguros estaduais se recusaram a comentar em detalhes no caso, mas disseram que “o proprietário, as pequenas empresas e a não -lucro prejudicará aqueles que precisam de acesso às opções de seguro, enquanto a crise de seguros não faz nada para resolver a crise”.
O Plano Justo é uma piscina de alto risco dirigida pelo estado para proprietários de imóveis e outros proprietários que não encontram a cobertura tradicional do tradicional. Ele fornece apenas os danos ao incêndio vazio com muito mais prêmio do que as opções de seguro padrão. Nos últimos anos, o número de detentores de políticas no plano justo tem mais de 5,7, pois as seguradoras estão crescendo proprietários de imóveis em todo o estado durante a temporada de incêndios orientada ao clima.
O setor de seguros afirma que a avaliação dos detentores de políticas é necessária para garantir que o plano justo nas partes de incêndio do reino, incluindo East Bay Hills, Wine Country e Santa Cruise Mountains, seja necessário para garantir que o plano justo permaneça como uma alternativa eficaz.
A American Property Casualty Insurance Association disse em comunicado: “A mais recente cobertura do resort para os proprietários bloqueou os custos extras que as seguradoras pagaram pelo plano justo colocarão a alternativa mais recente de cobertura do resort-e aproximará nosso frágil mercado de seguros do declínio total”.
De acordo com o plano justo, o estado aprovou a mesma fiança após o incêndio em Altadena e Malibu em 1 e após o terremoto de Northridge nos 5º e 5º. O valor total dessa avaliação foi de US $ 260 milhões, ou US $ 563 milhões para a inflação, os atuais US $ 1 bilhão solicitado por um plano justo. Anteriormente, as seguradoras poderiam tentar recuperar essas despesas aumentando o prêmio sem cobrar uma taxa de um tempo.
O Departamento de Seguros disse que os fornecedores agora estão tentando impor sobretaxa temporária, eles devem primeiro obter permissão dos reguladores com base em caso de caso. As seguradoras têm mais quatro meses para aprovação.
O caso apresentado no Tribunal do Condado de Los Angeles nesta semana criou algumas das maiores seguradoras do estado, incluindo a State Farm e Olystet, mesmo depois de aumentar a taxa, concedeu uma nova política a qualquer lugar da Califórnia. Eles citaram o risco de aumentar o incêndio e as despesas do crescimento, bem como as regras de seguro estadual, que estão entre as mais difíceis entre o país.
A empresa estatal, a maior companhia de seguros da Califórnia, os reguladores estaduais “Situação Fatal” para seus clientes e o catastrófico Los Angeles Wildfire em termos de “situação horrível” pediu uma rápida aprovação para os proprietários, na qual uma aprovação mais rápida para os proprietários. A seguradora procurou inicialmente aumentar 22%, mas reduziu seu pedido.
A empresa estadual, que já havia emitido um aviso sobre a estabilidade financeira da única subsidiária da Califórnia, disse que o Blaz poderia continuar pagando pela demanda após a cobertura de mais de US $ 1 bilhão poderia continuar pagando após a cobertura.
Para o mercado de seguros residenciais exaustos da Califórnia ininterrupta, os reguladores estaduais finalizaram recentemente um plano, incluindo as seguradoras para aumentar as taxas com base em ameaças crescentes de mudanças climáticas, demanda por um longo setor, com o combustível mais alto em troca da cobertura expandida no estado.
Na área da Baía da Grande, as seguradoras que foram escolhidas nesse plano devem escrever mais políticas no Condado de Napa, Napa e Santa Cruise, bem como na parte do condado de San Mateo e em Sonoma e no Condado de Santa Clara. As seguradoras também terão que fornecer novas políticas para casas de risco de incêndio em áreas mais urbanas, como Oakland Hills e Los Gatos.
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